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合规工作计划

第1篇:合规部工作计划

本人于XXXX年XX月正式加入XX银行内审合规部,开始了我的内审合规工作生涯,在近两个月的工作中,由于自己比较欠缺此岗位的工作经验,对柜台的操作流程没能做到很深入的了解,检查时存在许多不足的地方;对于信贷业务的检查,流程方面掌握较好,但对于客户提供的财务信息未能做到准确、全面的分析,同时对现行制度掌握不全面,具体细节部分仍未能做到细致的检查和判断。

一、目前状态

本行合规部正式成立于XXXXX年XX月,目前人员配置为,虽然任职人员的银行从业经验比较长,均为 XX年以上,但对于此方面的工作仍尚缺部分经验。我部在X月中旬至X月上旬对柜台业务、信贷业务进行了全面初检。对柜面的基本业务和服务规范采取了现场及非现场检查的方式,由于经验不足,较为重要的部分未能做到详细查看;信贷业务方面,抽取了部分时间段的信贷档案,进行了百分百的检查,也采取了“回头看”的方式进行了二次复查,并在第一次营业部检查报告的基础上对信贷业务检查报告进行了修改,按照发起行的报告格式进行了重新整理,进而得到有效改进。

二、20XX年工作计划

1、加强个人在业务流程和制度上的学习,争取短时间掌握所有的行内制度以及业务部门及营业网点的操作流程,必要时可向XX行合规部进行学习交流。

2、加强对各营业网点及业务管理部门的检查力度,做好检查时间计划表及检查的注意事项。

3、加强对新建的XXXXX站的管理,建立好检查机制。

4、协助高级管理层制定、推动和执行我行的合规政策和措施,参与各业务部门流程梳理,为各部门提供政策法规支持。

5、正确处理高级管理层提出的合规方案和合规工作要求,每季度对风险合规的有效性作出评价,并向高级管理层提交合规风险评估报告,以确保被认定的合规薄弱环节得到及时有效的解决;

6、全年持续性推行合规文化的倡导,建立合规风险管理的长效机制;

7、主动对各部室及支行违规事项或存在合规风险的相关事项进行定期或不定期的现场、非现场检查,对发现的合规风险或合规问题对被检查对象提出整改意见和提交相关处理意见。 8、建立举报监督机制。在员工中树起依法合规经营和控制合规风险的意识,为员工举报违规、违法行为提供必要的渠道和途径,并建立有效的举报保密和激励机制。

9、建立风险评估机制。认真借鉴学习他行先进经验,结合我行实际,建立健全业务风险的监控、评估和预警系统,。

10、对监管部门下发的监管规则、监管意见和风险提示等监管文件准确理解和把握监管部门的要求,并有效执行这些文件的相关意见或建议;

11、持续不间断梳理补充行内各项规章制度。

12、按照行领导的要求,安排好全行人员的制度学习,做好学习的时间安排,尽快提高行内所有员工的综合素质。

第2篇:2016年,银行,合规管理,工作意见

一、指导思想

20XX年,我行将在董事会的正确领导下,以银监会《商业银行合规风险管理指引》、《XX省农村信用社20XX年合规管理工作指导意见》为工作指引,以商业银行的内在合规要求作为出发点,坚持审慎经营和风险防范优先的原则,强化合规管理职能,培育合规文化,健全合规管理体系,完善合规管理制度,全面、持续提高合规风险管理的有效性,提升风险管理水平,确保各项业务的健康发展。

二、工作目标

围绕“稳中求进、稳中有为”的工作总基调和提质增效的发展要求,建立健全合规管理体系,实现对合规风险的有效识别、监测和管理,确保合规覆盖全部业务、所有机构、每个流程,确保本行各项业务依法合规经营。

三、工作措施

1、调整管理模式,推进流程银行建设

从本行实际出发,结合监管要求,完善、推广准事业部管理模式,构建总行、中心支行和属地支行三级营销网络。并且根据监管要求和自身业务发展需要,努力实现“一项业务一本手册、一项制度一个流程、一个岗位一套规定”,对重点业务建立标准化流程,规范各项业务操作,防范和控制业务各类风险。合规部门牵头负责做好各部门、支行各岗位、业务操作流程手册的编制工作,确保年内完成。结合商务转型工作,探索合规管理系统的开发,丰富合规风险识别、评估、监测、缓释的手段和方法,努力将风险点的预警和规章制度的要求固化于流程之中,不断强化过程合规管理,提升流程运行效率和风险管控能力。力争年内有所突破。

2、完善制度体系,保障经营有序开展

“制度优先,内控优先”是保障经营有序开展的重要保证。持续做好外规内化工作,梳理、完善我行内控管理制度,有计划、有步骤、有重点地整合资源,确保各项业务操作、业务管理、系统操作等有制可依。合规部门和业务部门对业务制度的动态梳理、修订应作为一项常态性工作,要从违规的“发现、整改、处罚、追责”全流程入手强化制度执行力建设,以确保业务操作和流程有科学完整的制度规范。在业务制度的制定、维护过程中,合规部门积极解答合规咨询,履行合规审核职能,主动提示合规风险,使监管法规能够充分、适当地落实在内部的管理制度及操作规范中,确保内、外部规范在我行经营实践中衔接一致。在业务发展过程中,合规部门要按照外部监管要求,对业务管理制度的合规性、适用性进行后评价,把因制度缺失或不完善造成的违规操作可能性以及由此带来的风险降到最低,及时将经营活动中监控到的合规风险向行长室报告,为其决策提供依据。

3、开展合规监测,有效做好案防工作

围绕监管部门关注的焦点,确定合规监测和案防排查重点。对业务重要环节、重点人员、关键岗位总行将加强监督检查,每半年开展一次全面的员工行为排查;职能部门加大开展各自条线的检查,做到业务领域全面覆盖且重点突出;各单位要开展日常检查,定期向总行报告合规情况。同时,加大流动银行的管理工作,计划年内对2家支行实行顶岗式检查,接管期间员工全部实行强制休假,为开展全面审计稽核创造有利条件。充分运用合规跟踪系统,对自查、专业部门检查发现的问题必须登记合规跟踪系统,加强部门、支行间的协同性,确保问题整改到位。

4、持续合规宣传,营造合规文化氛围

合规文化建设是我行可持续发展的重要基石,20XX年将重点做好四方面的工作。一是充分利用《XX农商银行》、《合规简报》等宣传工具,及时解读、传导监管部门以及本行的政策、制度办法等,传递全行的合规讯息,营造合规文化氛围。二是在全行开展合规达标行、合规标兵等活动,并将达标情况与单位、个人的考核、授权、职务晋升等进行有效挂钩。三是充分运用诚信报告、合规承诺等合规管理工具,加大检查、核实、惩处力度,营造“主动报告、我要合规”的良好氛围。四是继续运用合规提示、合规小贴士等平台,提示全员坚守合规,防范各类操作风险。五是创刊《合规风险专刊》,及时全面介绍总行合规工作动态、流程银行建设、合规文化建设、经验交流、案件防控、等工作开展情况,多维度的解读、传导监管政策、总行制度办法和合规管理要求,传导合规正能量。

5、开展学习培训,提升合规意识、能力

开展合规教育培训,组织不同层次、岗位的人员开展法律法规、制度办法、合规风险等方面的培训,提高全员的合规意识、能力。集中培训的同时,引导、鼓励员工自学,总行将分阶段下发制度办法学习清单,定期组织抽考,确保当年每名员工轮考一至二次。一方面重视全员的合规培训学习,组织编制合规教育学习资料,内容包括监管规定、员工行为规范、案防等;另一方面总行将强化专、兼职合规员培训,突出合规培训的针对性、层次性和专业性, 通过持续有效的分层次、差别化培训,不断提高合规管理队伍的能力和水平,主动适应全行转型发展的需要。

6、开展法务工作,保障业务稳健发展

社会发展日新月异,我行业务品种日益增多,法务工作越来越重要,我行将重点做好两方面的工作。一是做好法务咨询解答工作。合规部门开通法律咨询服务热线,及时为基层支行、部门业务人员提供法律咨询、指导、帮助等。二是做好法务审查工作。合规部门要对总行格式合同修订、对外签订合同做好审查等工作,为业务稳健发展积极护航。

第3篇:证券合规学习心得及工作计划总结

上周参与总部合规培训的视频会议,学习了几个营业部及总部合规负责人的经验心得,受益匪浅,感触良多。

合规,从字面意义上并不难理解,即为“从业操守合乎规章法律的规定”,也是每位证券从业人员开展工作的基础要求。只是有时候,越是基础的东西,越不易做好;毛主席说过:“一个人做点好事不难,难的是一辈子做好事。”可见,操守合规非一日之功,长期的执业中容易产生懈怠;因而,一家营业部不但在制度上要建立规范,员工思想上也须提高认识,开展过程中更得注重沟通,灵活应对,因事制宜;如此多管齐下,方能真正做好合规工作。 由于去年8月份西安营业部的事由,对我公司的风险评级造成较大的伤害,由此的损失和影响具象而现实,应当引起我们的警惕和反思。

首先,应提高思想素质,向员工传达依法合规执业的理念。深圳的黄姐在交流中提到,合规应当从高层做起;靠员工的自律并不能确保合规,必须建立一个系统的合规文化;而这需要管理人员的重视,时时开展教育讲座,传达合规理念。要让员工认识到,建起一栋楼房也许要数月时间,但是推倒它只需一个下午;一次的违规,就可能毁坏掉先前的所有努力,也断绝了之后工作上的发展可能,代价是十分昂贵的;不该认为合规与个人的业务开展冲突,合规与个人的业务开展应是相辅相成的;目光且放长远,唯有在日常工作中始终贯穿合规思想,才能在这个行业中稳步前行,逐渐积累;长期的利益远大于短期利益,千万不能因一时的利益而突破合规的尺度。

其次,要注意营业部日常工作中各方面的沟通。大连合规经理在这方面提了两点,一是管理人员之间的沟通,与领导的沟通;二是与员工同事的沟通。其中特别强调了,新进的同事对相关规章了解不够,更要注意指导。

同时我们也应认识到,工作做事不是解四则运算,不是死板的加减乘除。实际业务的开展中,一定会遇到许多“纠结”的人和事。总部强调了“三大红线”不可越,但也引用了招商证券“自己掂量,自己处理,自己承担”十二字原则。如何圆满、或者说圆滑地处理好实际中遇到的业务问题,离不开和领导,和同事的沟通和交流;业务能够进行,自然皆大欢喜;如若实在无法通融,也应通过沟通,取得理解和支持,建立健康和睦的工作氛围。 最后,营业部应形成标准化的业务流程。广州张经理提出了“标准化业务流程”,我是比较认同的。营业部的发展,犹如一人前行,左手托粥,右手提盐;一手是业务,一手是合规,舔口盐再喝口粥,自然能够支持行进;然后为何不把盐放入粥中呢?加盐入粥味更美,双手捧碗行路疾,以合规执业为核心,制定科学细致的标准,融入日常业务中的每一个环节;不是在开展业务的时候牢记合规,而是在进行标准业务工作时自然符合规范,能做的都是合规的,不合规的都做不了。这既需要定期的培训,提高员工自身的思想认识,也需要营业厅内部形成一套成文有效的职业规范,有理可据、有例可循,奖惩皆有度,进退俱可依。 在这次学习中,一个个具体实例和深入讲解,让我强化认识了违规最终将损害长远利益的道理;我们证券从业人员,都应树立起“合规创造价值”的理念,在日常点滴中自身强调,将合规理念融入营销,真正将合规作为一种意识来培养,最终养成良好的工作习惯。这既是营业部可持续发展的必要条件,也是个人事业可持续发展的基本要求。

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特邀专家李岚

特邀专家:李岚

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